Выбираем «свою» криптовалюту. Пять простых советов инвесторам

Эрмос Кириакидис (Ermos Kyriakides), автор статьи 5 Tips For Proper Analysis of Cryptocurrency Investments на Hacker Noon, даёт пять простых советов о том, как выбрать «вашу» монету для надёжной долгосрочной инвестиции.

В последние недели меня буквально забомбили вопросами типа «А стоит ли инвестировать в … ?», «А что вы думаете о проекте … ?». Рынок нерационален, что дало толчок проектам, которые не имеют никакой реальной ценности. Если вдруг на криптовалютном рынке случится катастрофа, то выживут только те монеты, у которых прочный фундамент. (Кстати, то, что происходило в последние несколько дней, было просто необходимой коррекцией.) Поэтому прежде чем инвестировать то, что заработано непосильным трудом, следует учесть пять советов, которые должны вам помочь. Некоторые из них — это простой призыв к здравому смыслу (который, кстати, не так уж и распространён).

Какую проблему пытается решить проект?

Это первое, о чём нужно спросить себя. Чего они пытаются достичь и действительно ли для этого нужен блокчейн или направленный ациклический граф (DAG)?

Например, возьмём биткоин (BTC). Это был проект, создавший реальный прецедент использования блокчейна. Он был представлен миру как криптовалюта с минимальной комиссией, определённой анонимностью, почти мгновенными транзакциями; в нём применены децентрализованные и неизменяемые реестры, которые имеют важное значение. С момента создания биткоина ситуация изменилась, но он действительно успел показать себя как устойчивый и оправданный случай приложения технологии блокчейн.

Биткоины можно приобрести на различных биржах при помощи фиатных средств, например на Coinbase, Bitstamp, Gemini и Kraken.

Ценность токенов

Инвестирование по определению — это акт вложения денег или капитала в какую-либо деятельность (бизнес, проект, недвижимость и т.д.) с ожиданием получения дополнительного дохода или прибыли.

При инвестировании в определённую цифровую валюту вам нужно подумать: откуда берётся цена XYZ? Что влияет на рост/падение цены XYZ?

Возьмём два реальных примера:

• Dogecoin (DOGE) была создана в качестве пародийной криптовалюты ещё в 2013 году. Цена формируется предложением и спросом, а также восприятием цены валюты-мема людьми. У монеты нет особой цели, она не направлена на технологический прогресс и не решает никаких реальных проблем (владельцы DOGE, без обид!). Она не обновлялась более двух лет, но у неё по-прежнему есть некоторая рыночная капитализация (подробнее о ней ниже) — около $0,73 млрд.
• С другой стороны, у эфириума (ETH) есть чёткие цена и ценность. Кроме того, что его цена определяется восприятием монеты людьми (то есть теми, кто его покупает и продаёт), эфир также используется для оплаты смарт-контрактов в сети эфириум и их выполнения. Поэтому можно утверждать, что эфир поддерживается ценностью смарт-контрактов.

Я не утверждаю, что нельзя вкладывать в такие монеты, как DOGE, так как они могут принести значительную отдачу от инвестиций (ROI) в краткосрочной перспективе. Однако это, безусловно, рискованные инвестиции, так как подобные цифровые валюты могут исчезнуть, если произойдёт какое-нибудь потрясение.

DOGE и эфир можно приобрести на Coinbase, Bitstamp, Gemini, Kraken, Bittrex, Gate.io и многих других биржах.

Количество монет и рыночная капитализация

Прежде чем продолжить, я хотел бы дать некоторые определения, которые любезно предоставлены CoinMarketCap:

• Circulating supply — наиболее точное количество монет, находящихся в обращении на рынке и в руках пользователей;

• Total supply — это общее количество существующих монет (за вычетом тех, которые были достоверно уничтожены или безвозвратно потеряны);

• Max supply — наиболее точное максимальное количество монет, существование которых возможно когда-либо.

•  Рыночная капитализация (market cap) — это один из способов отображения общей стоимости монет, находящихся в обороте. Она рассчитывается путём умножения текущей цены (price) на количество монет в обороте (circulating supply).

Огромная ошибка, которую я часто вижу у начинающих инвесторов, состоит в том, что они вкладывают деньги в монету потому, что её цена низкая (или ниже, чем у других). И это совершенно неправильно. Допустим, есть проект A и проект X. У проекта A есть 1000 монет по $1 каждая. У проекта X есть 10 монет по $100 каждая. Стоимость обоих проектов одинаковая, и у них одинаковая рыночная капитализация. Однако многие люди находятся под ложным впечатлением, что инвестиции в проект A — это лучший выбор. Следует учитывать, что чем больше монет, тем ниже их цена.

Всегда обращайте внимание на указанные выше показатели: количество монет в обращении, их общее и максимальное количество (запас). Смотрите на разницу между ними и всегда проводите собственное исследование, чтобы понять, как они соотносятся друг с другом и какова экономика той или иной криптовалюты. Отличный помощник в этом деле — сервис CoinMarketCap.

• Есть три типа криптовалют: (1) инфляционные, запас которых со временем увеличивается; (2) дефляционные, запас которых с течением времени уменьшается; (3) и криптовалюты, запас которых всегда остаётся постоянным.Независимо от внешних факторов инфляционные криптовалюты падают в цене тогда, когда в оборот добавляются новые монеты. А дефляционные увеличиваются в стоимости, когда монеты удаляются из обращения. Например, биткоин — это инфляционная криптовалюта до того момента, когда будет добыт 21 млн. коинов, то есть весь максимальный запас (max supply). Iconomi (ICN) — пример дефляционной криптовалюты. IOTA — пример валюты с постоянным запасом. Вы всегда должны задаваться вопросом о том, в какой тип монеты инвестируете и почему вы это делаете.
• Какой процент монет удерживают у себя создатели этого коина? Всегда изучайте, сколько монет хранят у себя учредители. Если это значительное количество (например, более 25-30%), то почему? В чём причина удерживания такой суммы? Что они планируют делать с этими запасами?

Вышеупомянутые монеты можно приобрести на Coinbase, Binance, Kraken и других биржах.

Команда и прозрачность

Очень важный фактор, который следует учитывать при инвестировании, — это команда, стоящая за проектом. Вот о чём вам нужно подумать:

• Есть ли у команды опыт успешной реализации подобных проектов? Если у неё есть опыт и знания в этой отрасли (или хотя бы в смежных) — это большой плюс. Например, команда Enjin (ENJ) ранее работала в игровой индустрии, так что у её участников есть необходимое понимание того, как запускать криптовалютные проекты.
• Почему команда анонимна, если проект не требует такого подхода? Было бы понятно, если бы речь шла о разработке конфиденциальной монеты. А если разрабатывается криптовалюта, ориентированная на киберспорт?
• Поддерживает ли команда связь с сообществом и обновляет ли информацию о своей работе в текущий момент? На правильном ли они пути, если судить по дорожной карте? Например, district0x (DNT) — прекрасный пример того, как команда должна общаться с сообществом. Это вы можете увидеть по их блогу.

К счастью, мы живём в эпоху цифровых технологий, так что вы можете просматривать веб-страницы проектов и анализировать информацию о лицах, стоящих за той или иной криптовалютой.

Монеты, упомянутые выше, можно купить на биржах Binance, COSS и Bittrex.

Инвесторы и партнёры

Я думаю, что при принятии решения о вложении средств чрезвычайно полезно учитывать, кто инвесторы и партнёры этого проекта. Такой подход говорит сам за себя: поддержка проекта некоторым кругом устоявшихся лиц или компаний даёт ему дополнительную легитимность. Вот несколько проектов с привлекательными инвесторами и партнёрами:

• Request Network (REQ)  —  поддерживается Y Combinator;
• VeChain (VEN)  — состоит в  партнёрстве с PricewaterhouseCoopers (PWC), DNV GL, KUEHNE+NAGEL и многими другими.
• IOTA  —  получила инвестиции от Robert Bosch Venture Capital GmbH (RBVC), а также вступила в партнёрство с Ruuvi, Volkswagen и другими компаниями.
• Stellar (XLM)  —  состоит в партнёрстве с IBM.

Коины, о которых мы говорили в этом подразделе, можно приобрести на биржах Binance, COSS, Gate.io, Bitfinex и Bittrex.

Выводы

Советы, приведённые выше, — это лишь результат небольшого исследования, которое я обычно провожу перед инвестированием в тот или иной криптовалютный проект. Важны ли все эти факторы для вас, вы решаете сами. Попытки вложиться в «самую горячую» монету могут дать краткосрочную выгоду. Однако, если вы ищете серьёзные долгосрочные инвестиции, вам необходимо уметь анализировать ситуацию на криптовалютном рынке.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

ЦБ Саудовской Аравии тестирует Ripple

Компания Ripple заключила сотрудничество с центральным банком Саудовской Аравии для проведения тестовой технологии банками страны.

Новое сотрудничество Ripple с валютным управлением Саудовской Аравии отмечает, что уже второй центральный банк работает с плафтормой, после того, как в прошлом году ЦБ Англии начал работать с Ripple. О новом сотрудничестве впервые стало известно на этой неделе из комментариев от генерального директора Ripple Бреда Гарлингхауса на конференции Blockchain Connect в Сан-Франциско.

Гарлингхаус сказал на конференции:

Эта новаторская тестовая программа является первой в своем роде, которая будет запущена центральным банком. Банки-участники из Саудовской Аравии будут использовать xCurrent для мгновенного проведения трансграничных платежей, с большей прозрачностью и более низкими затратами.

То, что банки в Саудовской Аравии будут тестировать xCurrent, неудивительно, учитывая недавний интерес к продукту Ripple со стороны других известных финансовых институтов. Ранее в этом месяце стало известно, что Santander находится в процессе развертывания платежного приложения для мобильных устройств, которое использует технологию xCurrent (которая не использует токен Ripple XRP), для взаимодействия с Испанией, Бразилией, Великобританией и Польшей.

События происходят всего через день после того, как появились новости о том, что фондовая биржа ОАЭ, крупная компания по переводу денежных средств в Объединенных Арабских Эмиратах, подписала контракт с использование продукта RippleNet для запуска трансграничных платежей.

Отдельные новости из Саудовской Аравии - это отчеты об испытаниях, проводимых гигантом перевода денежных средств - Western Union, который вчера подтвердил, что он тестирует технологию стартапа. Fortune сообщает, что, по словам представителя, Western Union тестирует платежи с использованием токенов XRP.

Bloomberg цитирует генерального директора Western Union Хикмета Эрсека:

Мы особенно стараемся оптимизировать расчеты и провести оптимизацию работы с оборотным капиталом, а также в вопросе регулирования. Сейчас мы проводим тесты, и мы тестируем Ripple.

Представители Ripple еще в 2015 году, сообщали, что компания работает с Western Union, хотя гигант денежных переводов в то время не прокомментировал происходящее.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

Bitcoin скоро вновь преодолеет отметку в $10 000.

Таким прогнозом на будущее первой криптовалюты поделился аналитик CoinDesk Омкар Годбоул.

Свое предположение эксперт основывает на статистических данных за последние семь лет, которые иллюстрируют динамику на рынке криптовалют в период с января по февраль. 

Так, в 2012-2014 годах биткоин рос в первый месяц зимы, тогда как в феврале немного падал, но начиная с 2015 года первая криптовалюта стабильно опускалась в январе и активно восстанавливалась к февралю. Отметим, сегодня цена биткоина устремилась вверх, достигнув отметки в $9000.

Напомним, недавно аналитик Fundstrat Том Ли заявил, что в этом году стоимость первой криптовалюты может вырасти в 2-3 раза.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

DavorCoin, подобно BitConnect, закрыт регуляторами

Инвестиционная схема DavorCoin, основанная на криптовалюте, которая вызвала гнев регуляторов подобно BitConnect, закрыта регуляторами.

DavorCoin, сравнивался Советом по ценным бумагам штата Техас (TSSB) с печально известным BitConnect, поскольку оба проекта задействовали использование кредитования и обещали выплачивать стабильный процентный доход инвесторам. 2 февраля совет издал постановление о прекращении деятельности DavorCoin, утверждая, что те, кто стоит за этой схемой, намеренно скрывали информацию от потенциальных инвесторов.

 TSSB пишет:

В экстренном порядке выяснилось, что DavorCoin говорит инвесторам, что они могут зарабатывать стабильную прибыль, инвестируя в программу кредитования на основе новой криптовалюты, известной как davorcoin.

Менее чем через неделю те, кто стоит за DavorCoin, объявили, что закрывают связанную кредитную платформу из-за падения стоимости токена DAV.

По данным CoinMarketCap, цена почти достигла $180 чуть более месяца назад, но к дню объявления стоимость DAV составляла около $3. Данные на момент печати указывают на то, что значение DAV еще больше опустилось, достигнув примерно $0,03.

Команда написала в блоге в блоге 7 февраля:

Мы не сомневаемся в том, что наша кредитная программа отрицательно повлияла на ценность DAV, потому что криптосфера резко изменилась в последнее время. Мы сделали все возможное, чтобы защитить нашу платформу и наше удивительное сообщество. Однако цена DAV по-прежнему упала от 180 долларов до 0,5 доллара за 20 дней. В результате мы решили изменить нашу стратегию и прекратить нашу программу кредитования, которая стала единственной причиной снижения стоимости DavorCoin .

В блоге говорится, что те, кто стоит за DavorCoin, будут стремиться реанимировать свою криптовалюту, «превращая DAV в сильную криптовалюту». Однако с момента появления этого сообщения больше никаких уведомлений в официальных каналах проекта не было.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

JPMorgan: Криптовалюты помогут диверсифицировать риски

Аналитики JPMorgan заявили, что криптовалюты могут помочь диверсифицировать риски тем, у кого есть инвестиционный портфели, состоящие из акций и облигаций.

В отчете компании «Расшифровка криптовалют: технологии, приложения и вызовы» от 9 февраля, разработанном подразделением Global Research, затрагиваются вопросы, связанные с влиянием криптовалюты на инвесторов, финансовые структуры и центральные банки.

Наиболее важным в отчете является вопрос того, какую роль криптовалюты могут сыграть в диверсификации рисков для держателей портфелей, состоящих из акций и облигаций. В отчете говорится:

Если прежние волатильность и корреляция криптовалют сохранятся, то потенциально они смогут сыграть большую роль в вопросах диверсификации портфелей. Если криптовалюты не исчезнут в ближайшие годы и останутся частью глобального рынка, то они, скорее всего, покинут свою спекулятивную фазу, и будут сравнимы (по доходности, волатильности, корреляции) с традиционными финансовыми инструментами.

Такое заявление компании расходится с прошлогодним высказыванием генерального директора JPMorgan, Джейми Даймона, заявившего, что биткоин - «это мошенничество». По мнению авторов отчета «криптовалюты вряд ли исчезнут».

В отчете также говорится:

Криптовалюты вряд ли исчезнут полностью,скорее всего, они останутся и будут использоваться теми, кто желает децентрализации и анонимности.

«За» блокчейн

В отчете банка также рассматривается вопрос использования блокчейна, особенно частными фирмами, которые будут создавать свой, закрытый, блокчейн. Авторы отчета заявляют, что сам по себе блокчейн является превосходным способом хранения данных и что, несмотря на проблемы с регулированием, он является технологией по сути «дружественной к регуляции»:

На наш взгляд, самая большая привлекательность блокчейна состоит в том, что с его помощью можно увеличить эффективность в цепочке поставок. Предлагаемое использование распределенных реестров в финансовом секторе, вероятно, будет основываться на известных участниках, определенных заранее, в соответствии с правилами KYC / AML и жестко регламентированным доступом к данным. Следовательно, мы полагаем, что технология распределенных реестров может предложить регуляторам большую степень прозрачности, более высокий уровень отказоустойчивости и более короткие сроки расчетов, снижения значимости контрагентов и уровня рыночного риска.

Также в отчете утверждается, что блокчейн может преобразовать такие сферы, как транспорт, здравоохранение, клиринг и трансграничные платежи. Тем не менее, в докладе отмечается, что внедрение блокчейна имеет смысл только в тех случаях, когда экономическая эффективность компенсирует сложности, связанные с вопросами регулирования и техническими сложностями внедрения технологии.

Криптовалюта и центральные банки

В отчете также затрагивается тема цифровой валюты, созданной центральным банком. В то время как ФРС на вопрос о такой криптовалюте заявляют «не сейчас», JPMorgan допускают такой вариант развития событий.

Авторы доклада считают, что в некотором смысле национальная криптовалюта будет поддерживать «платежные услуги, предоставляемые центральным банком в рамках безналичной системы», и это «может помочь банкам реализовать отрицательные процентные ставки, которые одобряют некоторые экономисты».

В тоже время авторы отчета отмечают, что выпуск такой валюты даст доступ небанковским организациям к балансу ФРС, что в свою очередь может поставить под угрозу экономическую и социальную функции коммерческих банков. Авторы заявляют, что криптовалюта, выпускаемая государством, может повлиять на кредитование в частном секторе, и это подорвет банковское обслуживание. В отчете говорится:

В случае создания криптовалюты центральным банком - это приведет к тому, что большая доля доходов пошла бы в активы центрального банка, а меньшая - коммерческим банкам.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

Лаборатория Касперского: Telegram использовался для майнинга

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

Лаборатория Касперского сообщила о том, что уязвимость в Telegram была использована для превращения настольных ПК в невольных участников майнинга криптовалюты.

Кибератаки были обнаружены Лабораторией Касперского, глобальным поставщиком программного обеспечения для кибербезопасности, который сообщает, что скрытые операции по майнингу ведутся с марта 2017 года. Предстваители лаборатории сказали, что «атаки были возможны из-за отсутствия нулевого дня».

Аналитик Лаборатории Касперского, Алексей Фирш сказал:

Мы обнаружили несколько сценариев работы с нулевым днем, которая, помимо общих вредоносных программ и программ-шпионов, использовалась для майнинга - такие инфекции стали глобальной тенденцией, которую мы наблюдали в течение прошлого года.

Однако Павел Дуров, который основал популярное приложение для обмена сообщениями, написал в своем Telegram-канале:

Как всегда, отчеты от антивирусных компаний должны приниматься с солью, поскольку они имеют тенденцию преувеличивать серьезность результатов, чтобы стать гласными в средствах массовой информации.

Дуров продолжал утверждать, что обнаруженный вирус не был «реальной уязвимостью на Telegram Desktop», и что хакеры не могли получить доступ к компьютерам пользователей, не открыв первыми вредоносный код.

«Так что не волнуйтесь, - написал Павел в канале, - если вы не откроете файл,меющий вредоносный код, вы всегда будете в безопасности».

Лаборатория Касперского сообщает, что хакеры использовали вредоносное ПО для майнинга Monero, Zcash и Fantomcoin, среди других криптовалют. Компания также утверждает, что данные свидетельствуют о том, что вредоносное ПО имеет российское происхождение и отмечают, что в некоторых случаях оно используется как бэкдор, через который хакеры могут бесшумно управлять компьютером. В ходе анализа зараженных серверов Лаборатория Касперского также заявила, что обнаружила «архивы, содержащие локальный кеш Telegram, который был украден у жертв».

Поскольку прибыль, связанная с майнингом, увеличилась, распространение вредоносного ПО проблемой.

На днях сообщалось, что более 4000 сайтов в Великобритании, включая правительственные сайты, были заражены вредоносными программами для майниннга криптовлюты, что побудило офис Уполномоченного по правам человека приостановить работу своего веб-сайта.

Аналогичным образом, в другом важном случае в прошлом месяце было обнаружено, что рекламные сервисы Google DoubleClick были использованы, чтобы использовать вредоносное ПО на известных сайтах, таких как YouTube. Прецеденты оказали дополнительное давление на разработчиков для обеспечения безопасности пользователя на своих площадках.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

Анонимная криптовалюта Zcash

Криптовалюта Zcash (ZEC) - проект с открытым исходным кодом, разработанный компанией Zerocoin Electric Coin Company, построений на криптографическом протоколе zk-SNARK, обеспечивающим максимальный уровень конфиденциальности.

Zcash создан на базе кода Bitcoin, эмиссия ограничена 21 млн монет, майнинг-алгоритм Proof of Work. В сети присутствует два типа адресов:

- прозрачные адреса, начинаются на букву “t”, фактически это такие же адреса, как в сети биткоин;

- скрытые адреса, начинаются на букву “z” и защищены доказательством с нулевым разглашением.

Пользователь сам решает каким типом адресов пользоваться, существует возможность отправки средств между прозрачными и скрытыми адресами. Для скрытых адресов блокчейн подтверждает транзакции, но в сети не остается никакой информации об отправителе, получателе или сумме перевода. Таким образом, достигается максимальная анонимность.

Сеть Zcash была запущена в октябре 2016 года после почти 4 лет разработки. Финансирование проекта велось за счет привлечения частных инвестиций. Эмиссия ZEC построена таким образом, что 10% всех монет попадет на кошельки “учредителей”, это условное название инвесторов, разработчиков и сотрудников Zcash.

Наличие бонуса для основателей криптовалюты возмутило часть сообщества, поэтому спустя 8 дней после запуска Zcash был произведен хардфорк ZClassic. Единственное отличие “вилки” в том, что все добытые монеты майнеры оставляют себе, не переводя ничего на счет “учредителей”.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX