Дайджест вторника (27 ноября)

🔸 По данным Diar, в ноябре Ethereum-резервы ICO уменьшились на 170 000 ETH или 17 млн $. Курс невыгодный, но зарплату и аренду платить надо ☹️

🔸 Криптокошелек Copay, который используют BitPay, взломан и приватные ключи могли стать достоянием хакеров. Пользователям рекомендовано обновиться до новой версии приложения и сразу перевести все средства на другой кошелек

🔸 Tether ввели верификацию пользователей и добавили функцию вывода фиата. А Bitfinex открывает торги Tether за фиат, добавлены торговые пары USDT/USD и EURT/EUR. Совпадение? Не думаю 😉

🔸 Bloomberg: Биткоин-фьючерсы от биржи NASDAQ могут появиться в первом квартале 2019 года

🔸 Новый инвестиционный криптопродукт Amun Crypto Basket ETP стал лидером по объему торгов на швейцарской фондовой бирже SIX Swiss Exchange

🔸 В криптокошелек Coinbase добавили поддержку Ethereum Classic

🔸 Криптобиржа OKEx объявила об удалении с площадки 26 токенов с низким объемом торгов. Делистинг назначен на 31 ноября

🔸 Банк из Абу-Даби Al Hilal Bank и стартап Jibrel Network провели успешный выпуск блокчейн-облигаций на 500 млн $, которые соответствуют законам шариата

Galaxy Digital, Cumberland и другие ведущие компании создают совместную рабочую группу

Группа из 10 ведущих компаний крипторынка объявила о формировании новой ассоциации по поведению на рынке цифровых активов — ADAM, в чьи задачи будет входить выработка единых стандартов и общих правил ведения деятельности для всех участников крипторынка. Известно, что это будет работа, включающая составление и внедрение как технических регламентов и положений, так и морально-этических норм для рынка криптовалют и сферы блокчейн-стартапов.

В число учредителей нового объединения входят такие компании, как, Cumberland, Hudson River Trading, Genesis Global Trading, GSR, Symbiont, BTIG, XBTO, Galaxy Digital, Paxos и BitOoda Technologies.

Заявленная цель — выработка правил и рекомендаций в отношении стандартов хранения активов, борьбы с отмыванием денег, финансового регулирования, биржевой торговли. Упор предполагается на профессионализм и этику. Организация будет сотрудничать с отдельными участниками рынка, блокчейн-проектами, биржами и регулирующими органами для повышения эффективности работы. При этом, следование выработанным правилам — дело сугубо добровольное.

ADAM начинает работать с 2019 года. Важная роль на первом этапе отводится формированию доверия и завоеванию авторитета.

Сеф Лондон, представитель ADAM:

Предполагается, что формирование правил кодекса поведения на рынке займет значительную часть или весь 2019 год, после чего ADAM переключится на преимущественно контролирующие функции в рамках саморегулируемой организации (СРО).

Nasdaq планирует в начале 2019 года запустить фьючерсы на Биткоин

ICONLOOP запускает ICON Development Network в сотрудничестве с Amazon

Выпуск криптовалют малазийскими компаниями должен утверждаться Центробанком страны

Сингапур примет закон о регуляции криптовалют и блокчейна

Новый законопроект, который повлияет на электронные кошельки и криптовалюты для платежей, был представлен в парламенте Сингапура.

В Законе о платежных услугах было определено положение компаний которые будут предлагать платежные услуги, которые не находятся под нормативным надзором в отношении  «Закона о денежных изменениях и денежных переводах» и «Закона о надзоре за платежными системами» под эгидой центрального банка Сингапура, Денежного управления Сингапура (MAS).

Помимо регулирования криптовалюты, в законе описаны и другие виды деятельности, связанные с платежными услугами, которые включают в себя как внутренние, так и международные денежные переводы и операции с иностранной валютой.

Платежные услуги, регулируемые в соответствии с Законом:

Чтобы предлагать перечисленные платежные услуги, провайдеры должны будут приобретать лицензии. Компании, которые будут предоставлять такие услуги, будут классифицироваться как крупные финансовые, стандартные финансовые или организации по обмену средств. Разница между крупным платежным учреждением и стандартным платежным учреждением — это объемы транзакций, при этом последний ограничивается суммой транзакций, не превышающей $3 млн в месяц, а объем электронных денег не превышает $5 млн.

Также заявители вышеуказанных лицензий должны быть компаниями (либо заграничными, либо в Сингапуре), которые имеют постоянное место деятельности в стране Юго-Восточной Азии или, по крайней мере, иметь официальный статус компании.

В Сингапуре разработаны нормативы для криптовалютных платежных сервисов

SGX разъяснила компаниям правила проведения ICO в Сингапуре

Таиланду требуются 3-5 лет для создания собственной криптовалюты

ETP на криптовалюты пользуется большой популярностью на швейцарской бирже SIX

Впервые

размещенный на прошлой неделе, торговый продукт ETP пользуется высоким спросом среди инвесторов и трейдеров биржи. Объемы торгов увеличиваются каждую сессию, и в настоящее время дневной оборот, оцениваемый в $425 000 превосходит такие продукты, как сырая нефть, золото, серебро.

Отчасти столь стремительный взлет связан с относительно небольшими размерами торговли на самой биржевой площадке, но главное — заложенные в продукт принципы и механизмы, привлекательные для инвесторов.

ETP — смешанный инструмент. Разработка созданной летом 2018 года компании Amun, основанная на использовании криптоиндекса Amun HODL 5, который базируется на текущем курсе и рыночном состоянии 5 криптовалют, определенных компанией, как основные: BTC, ETH, XRP, LTC, BCH. В настоящее время их, правда, 4: BCH временно исключен из корзины в связи с хардфорком, в дальнейшем ожидается, что его место займет Bitcoin ABC.

С момента листинга цена на продукт снизилась на 15% и составляет $12.4 за единицу. Что естественно, поскольку стоимость продукта определяется курсом цифровых активов, и не может расти на общем падении рынка, который за то же время просел куда сильнее.

Ричард Джонсон, ведущий эксперт в Greenwich Associates:

Первая неделя жизни ETP показала — разработка пользуется высоким спросом, что определяется как нестандартностью заложенных решений, так и их новизной.

SIX (SDX) считает, что цифровые биржи заменят традиционные в течении 10 лет

NYDIG получила криптолицензию от нью-йоркских регуляторов

Швейцария дала «зеленый свет» первому в мире Crypto ETP

Биржа OKEx произведет делистинг ряда токенов

Биржа криптовалют OKEx разместила у себя на сайте список токенов, в отношении которых будет проведен делистинг. Будут убраны токены и торговые пары с низкой торговой ликвидностью и малым объемом торгов.

Делистинг токенов произойдет 31 ноября 2018 года в 5 часов утра, также будут аннулированы все торговые ордера, содержащие пары с этими криптовалютами.

Пользователи смогут отменить их сами или же оставить эту процедуру бирже.

Также клиентам биржи стоит поторопиться с выводов своих токенов, если они попали в этот список делистинга. Конечная дата вывода их с биржи OKEx — 14 декабря 2018 года.

Полный список токенов, которые будут убраны, можно найти на

блоге биржи

OKEx забирает у биржи Binance первое место по объему торгов криптовалютой

OKEx теряет доверие клиентов

Популярная криптобиржа OKEx провела делистинг Bytecoin (BCN) из-за «критической уязвимости»

Nasdaq планирует в начале 2019 года запустить фьючерсы на Биткоин

Bloomberg сообщает

о планах Nasdaq в первом квартале 2019-го запустить биткоин-фьючерсы, ссылаясь на информацию от осведомленных в данном вопросе источников.

Отмечается, что Nasdaq продолжает работать над решением необходимых для запуска нового продукта вопросов с основным американским регулятором — Комиссией по торговле товарными фьючерсами. Последняя существенно ужесточила разрешительные процедуры для бирж, желающих запустить торговлю крипто-деривативами, посте того, как в прошлом году Cboe Global Markets Inc. и CME Group Inc. вывели свои контракты на рынок, воспользовавшись ускоренным процессом самосертификации.

Многие участники рынка ожидали, что запуск биткоин-фьючерсов на CME и CBOE послужит толчком для входа в него институциональных инвесторов и продолжения бычьего ралли. Но события развились совершенно противоположным образом — объемы торговли биткоин-деривативами были мизерными, а цена на главную криптовалюту в течение года упала более чем в 5 раз и продолжает нисходящее движение.

Несмотря на явные неудачи конкурентов и общий упадок на рынке, источники Bloomberg уверены, что планы Nasdaq по запуску bitcoin-фьючерсов все еще актуальны. Предполагается, что основой для новых деривативов станут индексы цены биткоина, которые будет собирать с большого количества бирж и компилировать компания VanEck Associates.

Goldman Sachs предлагает своим клиентам деривативы на базе Bitcoin

Дата запуска Bakkt перемещена на январь следующего года

Microsoft применит блокчейн-технологию Azure в рамках сотрудничества с фондовой биржей Nasdaq Inc

Что такое проект MakerDAO (MKR) и его стейблкоин DAI

Все мы знаем о том, что существуют стейблкоины, которые обеспечены банковскими счетами фиатных денег. И хотя популярные стейблкоины так и делают, на рынке есть один проект, который решил обеспечить свой стейблкоин иным образом, а именно через залог в криптовалюте Ethereum.

Встречайте – MakerDAO. У платформы есть серьезные конкурентные преимущества перед самыми популярными стейблкоинами. Тогда почему он до сих пор не в топ десятке? Все эти ответы ждут вас в статье.

Проект MakerDAO был придуман для поддержки децентрализованного стейблкоина. Большинство стейблкоинов, как Tether, например, зависят от финансовых показателей компании-эмитента. Капитализация и курс стейблкоина исходят из количества фиатной валюты на счету эмитента и гарантии, что эта компания заплатит 1 доллар за каждую единицу криптовалюты.

При такой системе доверие к стейблкоину существует до тех пор пока компания может доказать, что сумма их депозита соответствует капитализации на рынке. Если фирма внезапно обанкротится, то не факт, что цена останется прежней, поскольку компания вряд ли сможет компенсировать всем потери.

В любом случае участие банковской сферы в поддержке стейблкоина играет роль ненадежного посредника. А децентрализации посредники не нужны.

Во-первых, стоит отметить, что Maker не стейблкоин. Да, эта криптовалюта хоть и прямо связана с проектом, но главной звездой шоу является актив DAI. Этот стейблкоин полностью находится на блокчейне Ethereum, и его стоимость подкреплена не фиатом, а стоимостью заложенного эфира.

По сути MakerDAO работает как банк, который выдает кредит под залог. Пользователь закладывает свои сбережения в ETH, за что платформа создает определенное количество DAI и дает их в долг. Ценность заложенного эфира всегда должна быть больше выданных стейблкоинов, чтобы произошла компенсация в случае невыплаты долгов. Процентное соотношение созданных DAI к залогу не фиксированное и пересматривается владельцами токенов Maker на общем голосовании.

Когда пользователь отдает DAI обратно платформе, то она сжигает стейблкоины и возвращает заложенный эфир хозяину. Данный механизм минимизирует инфляцию токена.

Если за время займа стоимость эфириума вырастет, то понятно, что от такого кредита в плюсе остается пользователь. Но учитывая, что скачки криптовалюты бывают и негативные, Maker конечно же предусмотрел этот момент.

Когда цена заложенного эфира опускается ниже допустимого уровня, то займ автоматически уходит на аукцион, где все желающие могут выкупить залог за DAI. Смысл состоит в том, чтобы кто-то успел выкупить эфир до того, как его цена не будет соответствовать выданным стейблкоинам. При этом должник остается с его DAI и если захочет, то может выкупить свой ETH назад.

Стабильность DAI объясняется финансовой мотивацией пользователей, которые берут в долг стейблкоин. Когда стоимость актива подымается больше 1$ из-за повышения спроса, людям выгодно создавать DAI и продавать его по цене больше, чем они заложили свой ETH.

В противном случае, когда цена ниже 1$, то должники могут выплатить свой долг по заниженной цене. Это работает таким способом: допустим вы заложили 1000$ в ETH и вам начислили 500 DAI. Если DAI стоит хотя бы 0,99$, имеет смысл купить 500 стейблкоинов по этой цене и затем выкупить свой долг уже за 495$ (0,99 x 500 = 495, скидка в 1%).

За счет финансового стимула токен DAI всегда приближается к отметке 1$.

Вся экосистема Maker построена на смарт-контрактах внутри блокчейна Ethereum. Когда пользователь хочет взять в долг DAI, то он открывает сначала

CDP-счет

(Collateralized Debt Position), который является смарт-контрактом. Помимо самого ETH, пользователь должен заплатить комиссию в MKR за период займа, в процессе чего MKR уничтожается. Владельцы криптовалюты MKR получают прибыль из этих комиссионных: MKR сжигается и цена на актив увеличивается из-за искусственного дефицита.

Холдеры Maker также имеют право на конфигурацию смарт-контрактов CDP (процентное соотношение DAI к заложенному ETH или та же комиссия за период займа и прочие опции). Новые предложения принимаются путем голосования. Пользователи закладывают свои MKR на смарт-контракт для

голосования, а после принятия решения токены отдают назад.

Стоит отметить, что владельцы MKR играют роль покупателя последней инстанции. Если количество заложенного ETH не соответствует выпущенным DAI, то система создает MKR и продает актив на открытом рынке. Таким образом новый покупатель MKR балансирует за свой счет неравенство между ETH и DAI. Поэтому потенциальная потеря личных финансов стимулирует холдеров MKR адекватно руководить всей системой.

На платформе MakerDAO взаимодействуют 4 криптовалюты: MKR, DAI, WETH и PETH. Все они построены на протоколе ERC-20. Оказывается, чтобы получить DAI под залог ETH, эфириум нужно переконвертировать два раза – сначала в WETH, а потом в PETH.

WETH (Wrapped ETH) является оболочкой протокола ERC-20 для ETH. Поскольку MakerDAO работает только с токенами на ERC-20, а эфириум не написан на этом протоколе, то его стоит сначала завернуть (wrap) в ERC-20. При этом цена WETH соответствует цене ETH. Помимо MakerDAO, WETH

используется

децентрализованными криптобиржами, чтобы посредники не хранили за пользователей ETH.

Затем WETH конвертируют в PETH (Pooled ETH). По сути это служебный токен, который регистрирует ETH-залог в общий пул всех залогов и проверяет ценовое соответствие DAI с PETH.

И только потом PETH записывается как залог в смарт-контракте CDP, после чего наконец-то выдают стейблкоины DAI.

Создатели MakerDAO прекрасно знают, что криптопроекты подвержены хакерским взломам, как бы сильно они не продумали технологию безопасности. Для этого они решили создать эквивалент ядерной бомбы, которая бы заморозила все текущие CDP-счета и начала процесс возврата займа за DAI.

Естественно, Global Settlement является планом Б на случай чрезвычайного события. Чтобы активировать этот процесс, понадобится согласие пользователей MakerDAO, которые хранят ключи доступа к GS. На первый взгляд это кажется централизованным решением, но владельцев этих ключей тоже выбирают на общем голосовании, а сам ядерный вариант невозможно эксплуатировать, так как он замораживает общую систему CDP-счетов и даже не передает ничего на аукцион.

Уже есть случаи, когда пользователи MakerDAO открывали CDP-счета для получения кредита в DAI. Вот пару интересных историй от участников сообщества:

У проекта MakerDAO не было ICO. Разработчики с нуля начали создавать систему и отдали рынку право выбрать начальную цену MKR. Всего запланировано создать 1 млн токенов, но это количество может быть изменено в результате голосования. 17 декабря 2017 года команда запустила систему смарт-контрактов в главной сети эфириум. На тот момент цена уже поднялась до ~1000$. Через месяц случилось максимальное значение актива – 1773$.

MKR невозможно майнить, зато его можно купить на

криптобиржах

Текущий курс и капитализацию MKR можно посмотреть

здесь

Судя по данным

CoinMarketCap, DAI торговалась меньше 0,90$ 28 февраля 2018 года, и то, всего 6 часов.  И хотя цена актива постоянно скачет вокруг 1$, для децентрализованного стейблкоина это неплохой результат. Как и MKR, DAI не майнится, но токен можно получить через CDP-счет или тоже купить на криптобиржах.

Потенциал у проекта однозначно есть. Как минимум сама идея децентрализованного стейблкоина имеет преимущество перед стейблкоинами, которые подкреплены банковскими счетами. Что же тогда удерживает MKR и DAI от топовых позиций в крипторейтинге?

Как всегда, все дело в “популярности” проекта и его недоработках. Судя по

дашборду

развития MakerDAO, полностью готова только одна функция – интеграция курса ETH с CDP-счетами. Та же функция сжигания MKR-комиссий за использование кредита просто переводит их в закрытый

счет

и ждет, когда разработчик вручную удалит средства. Остальные элементы системы все еще находятся на ранней стадии и чаще разработчики обновляют их интерфейс, а не функциональность как с голосованием,

например

С одной стороны сообщество не спешит подавать заявку на топовые криптобиржи потому что

пользователи предпочитают, чтобы инструмент руководства платформы не был на руках у спекулянтов. С другой стороны в MakerDAO запланирована функция залога не только эфириума. Возможно, именно это обновление продвинет проект вперед.

Не маловажным отталкивающим фактором является усложненность всего этого процесса. Людям намного легче понять одну (и не совсем надежную) причину доверять популярным стейблкоинам вместо того, чтобы смотреть на огромные стены текста и запоминать сразу несколько алгоритмов. Более того, текущий интерфейс со всеми этими служебными криптовалютами можно было сделать проще и поделить весь процесс займа на 2 шага, а не 20.

Тем не менее для DAI достаточно показать свою долгосрочную стабильность, чтобы убедить пользователей в надежности стейблкоина. К тому же для торговли DAI необязательно закладывать активы и конвертировать эфириум в WETH и PETH, когда достаточно просто купить стейблкоин на криптобиржах.

Скорее всего самой большой угрозой для MakerDAO может быть финансовый

черный лебедь

крипторынка. То есть если падение курса эфириума будет происходить быстрее, чем докапитализация заложенных ETH под DAI. Продолжительная стабильность DAI во время падений криптовалютного рынка доказывает, что стейблкоин достаточно защищен от волатильности рынка.

Вы все еще здесь и дочитали все до конца? Что ж, теперь вы знаете более одной причины почему стоит доверять децентрализованным стейблкоинам и откуда берется их стабильность. Попробуете?

Статьи по теме:

Что нужно знать о криптовалюте Ontology. Обзор токена ONT

Что такое блокчейн-браузер Brave и зачем нужен Basic Attention Token (BAT)

Что такое всемирный компьютер Golem. Обзор токена GNT