FinCEN: Соцсети должны следовать законам об отмывании денег при проведении криптотранзакций

#Libra #FinCEN #регулирование

Заместитель директора Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) сказал, что криптовалютный сектор, как вся финансовая отрасль, должен учитывать законы и нормы по борьбе с отмыванием денег.

В частности, он сделал акцент на социальных сетях и сервисах обмена мгновенными сообщениями, на которых пользователи могут проводить криптовалютные транзакции. Речь, в первую очередь, идет о Facebook и ее будущей криптовалюте Libra. Он заявил:

«Социальные сети, платформы обмена сообщениями и другие сервисы, сосредоточенные на данный момент на создании криптовалют, не могут закрывать глаза на незаконные транзакции, которые могут проводиться через их платформы».

В Конгрессе США предложили разделить контроль над криптовалютами между тремя ведомствами

#криптовалюта #CFTC #FinCEN #SEC #регулирование

В Конгрессе США на обсуждение выдвинут законопроект, который предлагает четкое разделение криптовалют на три категории и закрепление контроля над каждой из них за конкретным ведомством.

Так, согласно документу, криптовалюты предлагают разделить на собственно криптовалюты, криптовалютные биржевые товары и криптовалютные ценные бумаги. Контроль над первой группой должна взять на себя Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), над второй — Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), над третьей — Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC).

В законопроекте также дается определение каждой из вышеназванных категорий криптовалют.

FinCEN: Криптокомпании стали чаще сообщать о подозрительных транзакциях

#FinCEN #Даркнет #Биржи_криптовалют

Директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Кеннет Бланко на банковском конференции в США сообщил, что криптокомпании стали активнее сообщать о подозрительных транзакциях в криптовалюте. Так, с мая 2019 года было получено более 7000 сообщений.

По его словам, одними из самых активных были операторы криптовалютных бирж, которые часто фиксировали подозрительные транзакции, предположительно, поступающие с одноранговых обменников Венесуэлы.

Также отметились и кошельки, которые часто сообщали о переводах с даркнет-площадок, а также мошеннических проектов.

Руководитель FinCEN: эмитенты стейблкоинов должны регистрироваться как как «поставщики финансовых услуг»

#стейблкоин #FinCEN #золото #Maker

Глава Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Кеннет Бланко публично заявил, что эмитенты стейблкоинов должны проходить регистрацию в их организации. При этом не играет никакой роли, чем обеспечена монета: фиатом, золотом или даже «алгоритмом». После регистрации компании получат статус поставщиков финансовых услуг (Money Services Business (MSB)).

FinCEN занимается расследованием отмывания денег и другие финансовые преступления и имеет доступ к информации о транзакциях. Статус MSB означает для компании, что она должна следовать законам KYC / AML и соблюдать банковскую тайну.

Касательно вопроса о том, почему даже такие стейблкоины как MakerDAO, которые не имеют никакого отношения к фиатным деньгам, Бланко ответил, подкрепляя свое мнение о том, что все эмитенты должны работать в одинаковых условиях:

«То, что вы говорите, что вы банан, не делает вас бананом»